Page 44 - PREVOIR - RA DFEP 2022 - Livret

INVESTISSEUR RESPONSABLE
ADOPTER UNE POLITIQUE D’INVESTISSEMENTS RESPONSABLES
LE RISQUE IDENTIFIÉ
Absence d’anticipation du changement climatique et de ses conséquences, non-participation finan- cière à la transition écologique.
NOTRE OBJECTIF
Participer au financement de l’économie française et de la transition écologique.
NOTRE POLITIQUE
Notre politique d’investissements financiers a toujours été guidée par notre vision de long terme, conformé- ment à nos valeurs. Une attention particulière est apportée pour évaluer les risques qui pourraient avoir un impact sur les résultats financiers et donc la valeur de nos actifs. Les dimensions boursière et obligataire ont évidemment toujours été prises en compte pour arbitrer nos choix de placements.
L’environnement s’entend aujourd’hui plus largement et les impacts sociétaux et environnementaux doivent être pris en compte. PRÉVOIR, à travers sa société de gestion, Prévoir Asset Management, suit les évolu- tions et adapte ainsi sa démarche dans sa gestion du risque.
PART DES ENCOURS PRIVÉS
ET DES ENCOURS ÉTATS
LEADERS ET SOUS SURVEILLANCE SELON LES CRITÈRES ESG
Objectif lié aux indicateurs : évaluer la position de nos encours sur les catégories extrêmes des critères ESG par rapport au marché.
• 89 % du portefeuille état de Prévoir-Vie ont été couverts par l’analyse ESG en 2021
• 95,60 % du portefeuille privé de Prévoir-Vie ont été couverts par l’analyse ESG en 2021
• 100 % du portefeuille de la Société Centrale Prévoir a été couvert par l’analyse ESG en 2021
Actions 2022
• Prévoir Asset Management a poursuivi sa politique volontariste en termes de structuration de sa démarche « investisseur responsable ». Après avoir établi une charte ESG (critères environnementaux, sociaux et de gouvernance) fin 2021, Prévoir Asset Management a mis en place pour chacun de ses investissements sa propre fiche de diagnostic sur l’ensemble des indicateurs ESG*. L’application des textes réglementaires, comme la taxonomie européenne - et des données qui y sont liées - est évidemment requise, mais d’autres éléments sont également pris en compte comme l’intérêt porté à des références comme les Objectifs de Développement Durable (ODD) ou la signature des Principes pour l’Investissement Responsable (PRI).
•
Côté client chez Prévoir-Vie, au-delà du contenu des produits, un effort significatif a été réalisé cette année sur nos parcours de souscription afin de mieux mettre en relief le caractère durable de certains fonds proposés dans nos produits permettant ainsi à nos clients d’être mieux accompagnés dans leur choix d’investir ou non dans des supports à vocation durable et responsable.
*La méthodologie d’analyse ESG se traduit par une notation de chaque émetteur selon les critères environnementaux, sociétaux
et de gouvernance. Il existe cinq catégories d’émetteurs, selon leur niveau de performances ESG : les émetteurs leaders sont les
plus avancés dans la prise en compte des enjeux ESG, les émetteurs sous surveillance sont ceux qui sont en retard ou ceux
qui ne fournissent pas de données au regard
des enjeux ESG.
Société Centrale Encours privés
Prévoir-Vie Encours État
Prévoir-Vie Encours privés
Ensemble du marché
1,2 %
22,10 %
25 %
42
N.B. : À la date d’établissement de la DPEF, ces indicateurs-clés ne sont pas disponibles pour l’exercice 2022 car l’audit réalisé par OFI Asset Management est postérieur à cette date.
0 %
5 %
10 %
20 %
30 %
35 %
40 %
0,10 %
3,60 %
6,06 %
8, 6,90
Sous surveillance 2020 Leaders 2020
Sous surveillance 2021 Leaders 2021
30 % %
13 10,30
%
15 %
35,10 %
36,56 % 31,60 %
37,90 % 33,60 %
33,80 % 30,80 %
,30 %